Учёт оплат и долгов

Как CRM считает начисления и долги

Долг в CRM — это разница между тем, что начислено пациенту или клиенту, и тем, что он оплатил. 95sales CRM считает её сама, без ручного сведения таблиц.

Что входит в начисления:

• Помесячный тариф — для стационара и пансионата, с учётом уровня ухода.
• Доп. услуги — в том числе начисленные из плана ухода и записи.
• Курсы и услуги из прайса — см. прайс-лист и курсы.
• Скидки — фиксируются отдельно, чтобы было видно, сколько денег отдано.

Оплаты вносятся в CRM и уменьшают долг.

Дебиторка по срокам: кто и сколько должен

Дебиторка по срокам показывает долги, разбитые по давности: недавние, просроченные и давние. Руководитель видит не только общую сумму долга, но и где она «стареет» — именно такие долги чаще всего не возвращаются.

В разделе видно:

Допустим, у пансионата 40 проживающих с ежемесячной оплатой. Если пять семей платят с опозданием в две-три недели, в Excel это теряется среди строк. В CRM эти пять фамилий стоят сверху списка просроченных, и у менеджера есть задача. Как выстроить работу с долгами — в гайде дебиторка: как контролировать долги пациентов.

Кассы, расчётный счёт и инкассация

Раздел касс показывает, где физически лежат деньги:

• Расчётный счёт компании.
• «Эквайринг · терминалы» — счёт, куда относятся оплаты картой через терминал.
• Кассы площадок и офиса — наличные в каждом центре.
• Переводы и инкассация — перемещение денег между кассами и на счёт.
• Пересчёт кассы — фактический остаток сверяется с расчётным, расхождение фиксируется.

Это важно для сети: директор видит, сколько наличных лежит в каждом центре и когда их последний раз инкассировали. Финансовый отдел ведёт кассу по локациям — приход наличными и безналом, расход, сдано и остаток по дням, — а в оплате указывается получатель: ФОП локации пациента.

Вносить деньги и видеть деньги в 95sales CRM — разные права. Администратор, который принимает оплату, без права на финансы видит только свои записи, а не выручку клиники; медперсонал сумм не видит вообще.

Было и стало

Кому подходит

• Пансионаты и реабилитационные центры — месячные тарифы, доп. услуги, оплата родственниками частями.
• Частные клиники и стоматология — оплата планов лечения и курсов частями.
• Агентства — счета клиентам, оплаты и долги (раздел «Счета»).

Как начать

1. Задайте тарифы и уровни ухода или загрузите прайс.
2. Перенесите текущие долги — остатки на дату запуска.
3. Настройте кассы: расчётный счёт, терминалы, кассы площадок.
4. Договоритесь, что каждая оплата вносится в CRM в день получения.
5. Раз в неделю разбирайте просроченные платежи и ставьте задачи.

Сводные цифры по выручке и прибыли — в разделе финансы и P&L.

Долги в аналитике и в вопросах к AI

Данные об оплатах используются не только в разделе денег. В аналитике дебиторка видна рядом со средним чеком, LTV и доходом на место или пациента, поэтому руководитель может связать долги с источником, брендом или менеджером.

Если в CRM включён AI-помощник, директор может спросить его текстом или голосом, например: «Кто должен больше всего на этой неделе?». Помощник видит только то, что разрешено роли сотрудника, и выполняет действия, например создаёт задачу на звонок, только после кнопки «Подтвердить». По умолчанию помощник выключен и включается по запросу — подробнее в разделе AI-помощник.

Доступ к деньгам ограничен ролями: медперсонал работает с уходом, а суммы, кассы и дебиторку видят офис, финдиректор и директор — в зависимости от настроенных прав.