Импорт банковской выписки и перенос из Finmap

Как работает импорт выписки

Импорт выписки — это перенос операций из файла банка в учёт CRM: каждая строка становится операцией по счёту, расходы разносятся по статьям, приходы привязываются к клиентам. Кнопка «Импорт выписки / Finmap» находится на экране операций в разделе «Деньги».

CRM ищет строку заголовков сама — среди первых 30 строк файла. Реквизиты банка и шапка над таблицей пропускаются. Заголовки узнаются на русском, украинском, английском и частично польском: «Дата операції», «Booking date», «Призначення платежу», «Nazwa kontrahenta» и т. д.

Какие колонки и форматы узнаются

Если CRM поняла колонку не так, её можно переназначить вручную. Перед загрузкой показываются первые 6 операций и строки без даты или суммы — они будут пропущены.

Источник файла определяется автоматически: Finmap — по колонке «Сумма в валюте компании», выписка Monobank — по колонке MCC, выписка ПриватБанка — по колонкам «Картка» и «Категорія». Банковские категории вроде «Супермаркети» намеренно не превращаются в статьи: статьи — ваши, а не банка.

Импорт из Finmap или банка: 4 шага

1. Выгрузите файл. Из Finmap — выгрузку операций, из банка — выписку за период в Excel (.xlsx) или CSV. Старый .xls пересохраните как .xlsx или .csv.
2. Загрузите в CRM. «Деньги → Операции → Импорт выписки / Finmap». Проверьте, как распознаны колонки, при необходимости переназначьте. Отметьте, заводить ли новых контрагентов с приходами клиентами («Приходы от новых контрагентов — завести клиентами»; у агентств включено по умолчанию).
3. Проверьте. Кнопка «Проверить» — пробный прогон без записи: сколько операций новых, сколько уже было, приходы, расходы, переводы, какие счета и статьи будут созданы. Затем — «Загрузить».
4. Отмените при ошибке. В списке «Прошлые загрузки» (последние 30) владелец нажимает «Отменить» — операции этой загрузки и созданные из них оплаты и расходы удаляются. Счета и статьи остаются.

Что переносится из Finmap

Выгрузка Finmap переносит всю структуру учёта, а не только суммы:

• счета — новые создаются автоматически, валюта берётся из файла;
• категории и подкатегории — становятся группами статей и статьями, новые статьи попадают в справочник;
• контрагенты и проекты;
• переводы между своими счетами — двумя операциями «свой перевод», чтобы они не попали ни в доходы, ни в расходы.

Расходы сразу разносятся по статьям. Приходы привязываются к клиенту по имени контрагента; приход без клиента учитывается по статье как «прочее поступление». После переноса P&L по месяцам строится на тех же категориях, к которым вы привыкли в Finmap. Сравнение двух подходов — на странице 95sales и Finmap.

Повторная загрузка без дублей

У каждой операции есть отпечаток — по счёту, дате, сумме, контрагенту, описанию и номеру повтора одинаковой строки в файле. Если загрузить тот же файл или выписку с пересекающимся периодом ещё раз, уже загруженные операции не задвоятся. Шаг «Проверить» заранее покажет, сколько из них новых.

Большие файлы загружаются частями: браузер отправляет операции пачками по 300 строк, так что выписка за год проходит за несколько запросов. Лимита на число операций в месяц нет.

Что происходит с операциями после загрузки

Операции из выписки банка CRM разносит своими правилами: запомненные контрагенты, сотрудники, сервисы. Правило запоминается, когда вы один раз разнесли контрагента вручную. Всё, что не удалось разнести, попадает в «Операции → Разобрать».

Валютные суммы пересчитываются в основную валюту по курсу на дату загрузки (не на дату операции). Контрагенты из выписок собираются в список «Контрагенты» с приходом, расходом, числом операций и основной статьёй.

Кому нужен импорт выписки: примеры

Клиника. Допустим, частная клиника получает оплаты через терминал и на расчётный счёт, а расходы платит с двух карт. Раз в неделю бухгалтер загружает выписки — и в план-факте виден реальный расход по рекламе и аренде.

Агентство. Агентство, которое вело финансы в Finmap, переносит историю одним файлом: счета, статьи, проекты и контрагенты сохраняются, а приходы привязываются к клиентам в CRM.

Сервисная компания. Для сферы услуг с несколькими счетами в разных банках импорт заменяет ручную сводку выписок в Excel.

Где доступен импорт

Есть в 95sales CRM — покажем на демо. Импорт выписок и Finmap работает вместе с P&L по месяцам, план-фактом, управленческим балансом и контрагентами. Перенос из Finmap при подключении может сделать наша команда — подробнее в гайде как перейти с Excel или Finmap на учёт в CRM.